从前，黄州城有个阴阳先生叫刘福长，会看风水，又精通驱鬼治病的法术，是一个很了不起的人物。传说刘福长年轻的时候，在龙虎山拜师学艺。离开师门那天，他师傅送给他一个红布包袱，说道:“这东西你要好好收藏，到时自有用处。”
刘福长以为是治邪驱鬼的秘岌，非常高兴地双手接过，揣进了怀里。然后跪在地上，向师傅叩了三个响头，谢了师傅传艺之恩，便转身回家去了。
快到家时，刘福长走得累了，感到双腿酸软，身子有些疲倦，便坐在路边石板上歇气。他想起师傅送给他的礼物，心中好奇，便从怀里取了出来，想看一看究竟是什么东西。他一层一层地打开包裹的红布，不由大失所望。
原来，包袱里不是什么秘岌，却是一个泥巴烧制的小人。刘福长拿在手里翻来覆去看了半天，见小泥人有脚有手，有鼻子有眼睛，虽然做得精巧，但并没什么奇异之处。他不知师傅送这个东西给他是何用意，心想:师傅叫我好好收藏，这仲寻常东西自己都可以烧制，收藏着有什么用对了，莫非自己走时，有什么言语冒犯，或做事不慎，令师傅不满意，故意不送我秘岌，反而送这小孩耍的东西羞辱我。自己出门学艺，将这东西带回家去，岂不惹人耻笑。他见身边有一个地洞，便顺手一丢，将那小泥人抛进了洞穴。
转眼三十多年过去，刘福长行走江湖，降妖捉怪，治病除魔，无不手到擒拿，从未有过失败，在方圆几百里都很有一些名声。
一天，武昌城里马员外的儿子病了，百药无效，危在旦夕。听说刘福长能治邪气病，便带着厚礼亲自来到刘福长家，求他救儿子性命。刘福长到了马员外家，见马少爷面黄皮瘦，精神萎靡，病恹恹地躺在床上。他四处查看了一遍，也没看出是被什么鬼怪所惑。心想此鬼甚为狡猾，只有作法逼他现出原形。
于是盼咐马家仆人搬来桌子三张、椅子一张，随围桌椅披，在马少爷房内设坛。过了一会，刘福长见所有东西都预备齐全，便迈步来到屋中，拿起香来，烧放炉内，又将朱砂墨研好，新笔蘸了，将黄纸撕成纸条，画了几道镇鬼符。然后趴在地上，磕了三个头，念念有词地走上法台。他将镇鬼符用剑挑起，正要向空中抛去，忽听一个姑娘的声音叫道:“刘福长，我与你无冤无仇，你不要多管闲事！”
刘福长心中暗喜，厉声喝道:“恶鬼，快现原形，饶你不死!”说罢，又继续念咒驱鬼。
不料他咒语念了三遍，画的符抛了三次，四周却悄然无声，没有动静。刘福长正暗自惊诧，却听得半空中一声霹雳，霎时间，一股阴风刮来，把法台都吹倒了。刘福长只觉眼睛一花，便栽倒在地，人事不知了。
过了半天，刘福长才醉转过来，明白自己收鬼不成，反被鬼伤了，顿时羞愧满面，不敢作声。心想自己学艺几十年，没想到在这里砸了招牌，今后还有何面目行走江湖呀。他越想越伤心难过，回到家里就病倒了。卧床不起，茶饭不思。刘福长知道自己不久于人世，就对儿子们说:“我死后，你们用草绳抬着棺材向龙虎山走，绳在哪里断，就把我埋在哪里。”说罢，长叹一声，就咽了气。
三个儿子遵照遗嘱，把刘福长装进棺材里，用草绳抬着棺材龙虎山走。走到刘福长当年歇气的地方，草绳“咔嘱”一声断了，棺材落在地上。儿子们一看，此地山水相宜，风景不错，于是将棺材移开，准备在那个地方挖坑下葬。挖着挖着，老三挖出一个小泥人，他见这泥人形象逼真，小巧玲珑，十分有趣，便揣进怀里，准备拿回家交给孩子玩耍。
当天夜里，三更过后，老三刚迷迷糊糊睡去，一声轻响又把他惊醒了。他睁眼一看，只见放在案桌上的小泥人忽然从桌上跳下来，变得像真人一祥高大，走到门边，向门外喝道:“大胆恶鬼，竟敢前来送死!”
门外一个姑娘的声音叫道:“泥人鬼，我们井水不犯河水，好不好”
“哼，我是刘福长，我要把你碎尸万段。”
“我知道你是刘福长，你三十年前把那泥人埋在土里，吸收天地之灵气，不就是为了今天魂附泥身吗你是鬼，我也是鬼，你又何苦一定要追杀我呢”
“只恨我生前法术不高，没看到你藏在桃树底下。你在马员外家作祟害人，丧尽天良，我不杀你，天地不容。”
“你不要敬酒不吃吃罚酒，你知道了又怎样你别忘了你的魂魄还没过阴阳界，附在泥人身上也治不了我。”
“哈哈，你别说大话吓唬人，治死你易如反掌，把桃树砍断了，点火烧死你。”
吵闹了一阵，门外没了动静，那泥人又变成原莱的模样，跳回到案桌上。
老三看得目瞪口呆，惊骇不已，躺在床上不敢吱声。心想:刚才那声音分明是父亲在说话，难道真是他老人家死不瞑目，回家来了吗他觉也睡不着了，起身穿好衣服，恭恭敬敬地把那泥人拿到堂屋，在父亲灵位旁边放好。待到天明，老三来到马员外家查看，见后花园里果真有一棵桃树，便对马员外说:“你把桃树砍了，你儿子的病就好了。”
马员外听了半信半疑，找来一把斧头，对准树身猛力砍去，只听“哎哟”一声，树身上流下一滩血水。马员外见了，又是一阵用力猛砍，三下两下，就将桃树砍断了。然后，堆上柴草，将那裸桃树烧为灰烬。
马少爷的病果然有了好转，没过几天，就痊愈了。